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独家!科委出人意料地开了一个账户,1000万元的贷款每天要收2万元_1

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独家!科委出人意料地开了一个账户,1000万元的贷款每天要收2万元_1

  

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独家!科创板惊现垫资开户,1000万放款1天收费2万元

 

  像南方最近的天气一样,a股市场自2月份以来一直“火热”。该指数取得了长足的进步,成交量一再超过1万亿元。

  另一方面,科技板块正在逐渐逼近,许多投资者都渴望尝试。科委会要求个人投资者的资产在20个交易日内每天不得低于50万元,这似乎有一个很高的门槛。然而,基金经纪人嗅到了“商机”,开始了“预付资金开户”的业务,以帮助投资者绕过开户权限的门槛。

  这种业务在很多地方开展,而且数量相当大,形成了一个链条,这已经成为一种标准化的服务!

  根据今日证券网在上海和北京进行的调查,受访的券商都声称,他们只需收取2万元就可以将1000万元的预付款转移到个人投资者的账户上,并声称科技局的授权最早可以在第二天开通,开通后资金就会被取走。

  1000万元一日游也达到了“20个交易日每天资产不低于50万元”的效果!但是,如果我们绕过门槛,会有什么风险呢?

  许多地方都在向科技局推广开户业务。

  根据上海证券交易所现行规定,参与科技股交易的个人投资者应当具备以下条件。

  1.申请机构开业前20个交易日,证券账户和资本账户中的资产不得低于每天50万元人民币,不包括投资者通过融资融券整合的资金和证券?。

  2.参与证券交易两年以上。

  面对这一规定,基金经纪公司嗅到了钻空子赚钱的机会,已有许多企业在互联网上和各地的QQ群中出售“科技板块开设基金账户”。

  作为投资者,记者联系了上海中介樊棋,到他的办公室对开户的内幕进行了深入调查。

  [上海现场调查]开户代理人把小公寓藏了起来,第二天只需5步就能打开权限。

  这是一个位于上海浦东远郊的高层公寓。虽然只有10层,但它的层高更高,比周围的建筑更显眼。记者跟着樊棋来到他们公寓一角的办公室。

  推门而入,樊棋的同事胡凯沉着脸迎了上去。他让记者“坐在里面”,微笑着伸出手与记者握手。

  樊棋和胡凯都大约1.70米高,三十多岁。作为主要负责人,胡凯作为客户陪同记者进行了沟通。

  办公空间简单地布置了一张小桌子、一个小酒吧、一张沙发、一个躺椅、一个高凳、一些文件和资料、必要的茶和其他日常必需品。

  胡凯向记者介绍了几个开户步骤。

  1.开户前检查客户身份证号码,交易是否已完成两年,关联关系是否正确,一码通是否正常等。

  第二,在办理当天,客户携带原身份证到营业厅设置新的手机卡号,然后到指定银行现场办理银行卡。银行卡必须与新的手机卡绑定。此外,开卡时,当日银行账户转账金额和单笔金额应调整到500万元以上。

  3.要用客户的手机开立新的证券账户,必须绑定新的手机卡。

  四.客户将留下原手机卡、银行卡、u盾和身份证,以及银行和营业厅的收据,并签署预付款协议。中介后,安排存款。

  五、视不同的转让金额和交易天数,再开科技局的权限。如有10万资金,可以在第二天开通;500万元,可以在第三个交易日开盘。在授权被打开并且预付资金被取走之后,身份证、银行卡和移动电话卡将被返还给客户。

  胡凯提到,“我们是按照要求来的。要求20个交易日每天50万,即账户50万,20个交易日50万;或者10个交易日100万,两个交易日500万,如果是一天1000万。”。

  身份证、手机卡和银行卡必须交给中介机构。

  “会不会有一天遇到库存,就取消我的科技局权限?因为开户后,账户中的资金后来被转移。”记者问了一些问题。

  胡凯解释说:“我们开这个账户的时候,开个账户是正常的。所有条件均符合开户要求:具备两年以上证券投资经验,20日日均资产不低于50万。”并问:“而且客户符合要求,为什么要取消它?他们都有经济能力。资金以后转出也没关系。”。

  不过,胡凯也提到,如果交易经验不到两年,就绝对不可能打开科委的权威板。如果证券账户的数量超过三个上海证券交易所,第四个不能开立。

  记者注意到,在上述科技局权限的开通过程中,客户的身份证、手机卡、银行卡和证券账户都在中介手中,因此表示了关注。

  胡凯提到:“我们把这么多钱存入客户账户,要注意风险。我们将更改密码,客户无法登录,当权限被打开时,这些东西将被返回给客户。"。

  记者再次表达了他对个人信息的担忧。“你看起来像阁楼形式的公寓。感觉就像你能跑就跑。”?。

  胡凯回应道:“我们不只是做你的单子,我们要赚钱,至于吗?我们为拥有三块新板的家庭设定了500万英镑的资产门槛。做这种事是没有意义的。”?。

  预付款合同实际上是一张借据!

  谈到风险时,作为中介机构的胡凯等人也非常谨慎,告诉记者:“为了规范,应该签订一个协议,即一个预基金协议。主要是确认资金在法律层面上属于我们。如果没有法律依据,如果资金流入,资本风险就会很大。至少换句话说,我们必须确保这件事在法律上是允许的。我们预付资金,并将资金存入客户指定的银行账户和证券账户。客户承诺资金仅用于开户,并在完成后返还资金。”。

  签署协议就是和个人签署。胡凯解释说:“首先,我们提出这件事有点违法。这是第一点。第二,由于个人承担无限责任,公司承担有限责任,贷款业务不应与公司签订,而应与个人签订。”。

  记者在现场看到,所谓的预付款协议实际上更像是一张借据,上面应该注明借款人的姓名和身份证号码。在某一天,某人从某人处借了1000万元,这笔钱应该用来开一个账户,另一份承诺书应该单独签署,其中应该注明借款人的身份信息、银行卡号码、证券账户和密码等。

  在记者访问之前,据中介介绍,在科委机关的两个账户已经开立并成功。

  胡凯说,目前的统一价格是2万元,不是薄利多销。“毕竟,它是1000万元,而且有相当多的人打开它。即使是100万,10天也一样。将来可能会有更多的人,价格会上涨。因为资金有限,已经投入了1000万英镑,你不可能在一天之内完成几笔。”。

  胡凯还向记者保证,“如果我开这辆车,就不能退款。”你可以放心,我和经纪人有合作,经纪人也是认可的。如果不成功,我们就不这样做。”。

  胡凯等两人表示,港股联通等相关部门也可以在时机成熟时帮忙开盘。“为什么不顺便做事?不要多收钱。”。

  樊棋和胡凯是本文的笔名?。

  【北京实地调查】开立预付款账户的经纪人自称是中信建投(601066)的经纪人。

  在北京的一家咖啡馆里,在约定的时间,《今日股市网》的记者遇到了自称是中信建设投资(601066)经纪公司的经纪人老唐。

  为了还原场景,本文将以第一人称进行描述。

  老唐歪着身子坐在右边的沙发上,从后兜里掏出证件,二话没说就放在了桌子上。

  我首先看到的是一张明显褪色的身份证。我本能地注意到了身份证上显示的出生日期,然后我的目光转向了带蓝色条纹的工作证,工作证上写着“中信建投(601066)”的简称,这与他昨天的自我介绍一致:中信建投(601066)证券公司的经纪人。

  虽然他的名字叫老唐,但他看起来一点也不老,皮肤白皙,没有皱纹。穿着白衬衫的中年人也很平静。

  在接下来的一个小时左右,我们将讨论如何在我的账户上实现平均每天50万元的资产,以及预付费用的问题。

  随后,根据其证件上的姓名,记者在中国证券业协会的官方网站上查询到,中信建投(601066)有一家证券经纪公司有这样一个名字。

  那一年,我帮助很多人开了一个新的三板账户。

  那时,是下午的工作时间。近年来,开设科技馆的业务越来越热。在这位资深知情人面前,我并不忙着接待打开机关的顾客,但我一个人出来也很尴尬。就在我排队点咖啡的时候,我听到他接电话,“好吧,如果你想打开它,把你公司的名字发给我。”!

  咖啡送来后,他的第一句话是:“我该怎么说呢?我们相当于一个中间人,我的客户为此付费。别人要用钱,就暂时借给他。”!

  原来,老唐不是出资人,而是信息中介。

  他在“预付资本”业务方面有丰富的经验。那年,他在新三板开始了这一“业务创新”,近年来做了很多业务。然而,他从一开始就强调,这项业务纯粹是个人行为,与他的经纪公司无关。

  他一直强调,做“资助”纯粹是个人行为。在他看来,经纪人出面“配资”是“明显的违规”。“政策是设定一个门槛,只是为了防止不符合要求和风险承受能力差的人。进来扰乱市场。”。

  但是为什么老唐自己努力工作呢?他有一套解释:政策没有规定我们不能借钱开户,而且我们这样做也不违法。最多,这是个漏洞,只要我们不违法。

  年利率高达72%。

  我最关心的是收费问题。

  “两万五千!”他双臂交叉在胸前看着我。

  这不是2.5‰的日利率吗?年率也不是天文数字,远远超过了最高法规定的民间借贷利率上限。

  现在关键是看两万五能有多少波动。“至少多少钱?”他非常直率,说至少20,000英镑。“这是这么多年来的最低价格。”。

  1000万元一天收2万元,日利率为2‰,年利率高达72%。银行的年利率是按360天计算的!

  我问老唐:“我今天能看到500万吗?我的身份证和银行卡都在我的包里。”。

  他说那天是星期四。即使钱是在同一天转账的,那也是两天后的一个周末。500万英镑的资本账户无法取出。大睡一觉,“今天不行,下星期一再来。”。

  为了表示我的诚意,老唐建议我先交一万元押金。他将联系“金主”准备500万元以后,并在下周一次又一次地领取身份证、银行卡和密码。

  预付款被骗了。

  我还没有看到500万元,但是我会先付1万元,把我的身份证和银行卡交出来,直到下周一我才会看到“金主”。

  在这方面,他很有信心。“这有什么不好?我客户的500万还在那里等着你,就为了贪你的1万元,有可能退出吗?”然后他说他也冒了很大的风险。如果他们公司的领导知道,“还没有结束吗?”。

  对于配资开户,老唐已经非常熟练的操作常规,这样他就可以在每一个可能的风险点说出真相。“把几百万美元存入你的账户不是一种非常信任的关系,那么谁能放心呢?把它拿在手里,以防万一,你改变你的密码,对不对?”!

  他说即使他这样做了,仍然会有风险,有些人以前被骗过。

  他接着谈到了这个精心设计的过程。第二天星期一顾客到了之后,我把这些证件和卡交给了他,并和“金师傅”签了协议。“金主”当场通过电脑将资金转入银行卡,然后从证券账户中转出,看能否顺利转出。他解释说,这是一个测试,看看是否存在“T+1”问题。如果当场转账顺利,“金主”更改了密码。

  “这是个问题。别担心,那他肯定会转账的。两天后,他将再次转移它。转让后,业务将完成。”他继续说,“如果你坚持在现场接收账户,那么我们将在下周一下午4点左右见面。我们会和客户预约,4: 1收到账户时,证券公司的银证转账业务将会关闭,资金不会转回。我们只是担心,一旦钱进了,嘿,一旦你收到消息,嗯,拿另一个身份证,嘿,改变密码,钱就走了。”他解释说,这是从头至尾都要防范的风险,因为他担心数百万美元将会流失。

  许多经纪人接受预付款来开户。

  近日,《今日股市行情网》记者就提前资金开户问题走访了多家证券公司。

  当记者来到位于深圳福田区某办公楼的证券公司询问科技局的开户权限时,一位身材瘦高的女员工巧妙地告诉了记者科技局的开户权限要求,并询问记者是否在该证券公司开户,第一笔交易是否在两年前。

  记者向她表示,她想通过私人资金来打开这个机构。她直接告诉记者:“是的!”?。

  记者走访了几家证券公司,其中一些公司表示将检查投资者的身份。证券公司的工作人员也提到了认证。

  “是的,看你的钱父不符合。例如,如果你这么年轻,有这么多钱,有人会怀疑你。但它可以解释清楚。”工作人员说。

  记者进一步询问具体的审查将如何进行。证券公司的工作人员告诉记者,“看看你的能力。如果你觉得你的能力不足以拥有这么多钱,这是否意味着你的家庭有钱...主要是担心洗钱的风险?”。

  记者表现出害怕考试不及格。这名工作人员说:“这些可能性不大,什么都没有。”。

  看到记者仍有疑虑,工作人员向另一位同事马总“求助”。马说,只是配合回访。

  “我会打电话给你,系统会提示你配合回访。”。

  记者问马总,开板后资金取出后是否会影响后续账户交易。马说,如果你开车后掉头就走没关系,但新的三块板不会起作用,科技板也没关系。

  在权限打开后,可以立即提取资金。科学技术委员会的门槛有什么意义?记者又向马总抛出了一个问题。

  “500,000是许多人不满足的条件。不是每个人都能付50万。但如果你愿意,你可以‘过桥’,但很多人不想。”?。

  记者以投资者的身份走访了许多证券公司,他们大多对上述证券公司持类似态度。

  如果资金与身份不符,可能会受到监控。

  然而,也有一些证券公司直接向记者表示可能存在风险。

  记者参观了一家证券营业厅,临近用餐时,仍有许多投资者在排队。

  记者向工作人员表示,他的资金来自预付款,是否存在风险。该工作人员说,科学技术委员会的成立是为了自动检查投资者是否符合要求。只要开户时账户符合要求。然而,资本应该与投资者的职业、地位和收入相配资。如果资金数额与身份不符,可能会受到严密监控。"?。

  当记者表示担心未来账户会影响交易时,证券公司的工作人员告诉投资者应该承担风险,检查起来会很麻烦。

  另一家证券公司提到了反洗钱。在记者访问期间,他询问了一些证券公司,是否有任何风险开放非自有资金的权力。一家证券公司的工作人员直接告诉记者,现在反洗钱调查非常严格。当记者进一步询问有关评论时,该工作人员也搬出了“救助者”——杰戈。

  在了解情况后,“杰格”建议记者不要用这种方式公开自己的权威。该工作人员还说,建议不要用非自有资金开立账户。现在,PBOC在检查反洗钱方面非常严格,担心投资者账户里的钱不干净。

  记者继续询问开户后取款是否会影响后续账户交易。工作人员说他不会。但是旁边的“杰哥”打断了我们的谈话,“这不会发生在现在,但并不意味着未来。我想知道交易所是否会有新的规则。新的第三委员会之前没有提到,但后来提到了。因此,科技局也有这个可能。”。

  内部人士:投资账户违反监管要求。

  公开科学技术委员会的权威有什么隐患吗?对此,《今日股市行情网》记者咨询了一些律师和业内人士。

  一位证券行业人士告诉记者,由于官方对科技股的支持非常强烈,而且各界人士都有很大的期望,所以科技股在市场上绝对受欢迎。虽然科技股的门槛比新三板低,流动性也较好,但50万元的门槛仍然不低,存在提前注资的情况。但是,监管部门肯定不会认可提前基金,因为一些投资者承受风险的能力较弱,所以他们会设定一个门槛。监管机构的初衷并不是提供预付款,让门槛变得毫无用处。

  上海明伦律师事务所律师王志斌表示,目前的开业授权规定只要求20个交易日内的日均资产不低于50万元,融资融券形成的资产除外。同时,他还指出,如果我们坚持合格投资者的概念,我们不仅要在开户时合格,还要在开户后规范投资者账户的资产状况。因此,可能需要考虑更多细节。如果从法律的角度来看,投资者必须有资格进行交易,那么这一要求不仅应该是开户的要求,而且应该是一个过程的要求。

  一位律师告诉记者,事实上,设立科技板块的“门槛”更多的是从保护投资者的角度出发。如果投资者没有相应的投资能力,投资科技股就没有承担风险的能力。科委还借鉴了新三板的开盘条件,但也借鉴了新三板开盘资金流动性弱的情况,所以降低了门槛。据这位律师称,通过借钱来打开权限实际上加大了投资者的风险。

  四川恒和信律师事务所的律师陶英强告诉记者,在开通预付款权限时,贷款关系会出现问题。对于借款人和贷款人来说,如何控制资金的安全性是一个问题。

  超过24%的私人贷款利率不受法律保护。

  王志斌告诉记者,投资者和投资者之间的纠纷是私人借贷纠纷。当然,对于贷款人来说,他是有风险的。借款人也是如此。如果你借钱开户,你应该考虑你是否能产生投资收益。如果投资亏损,借款人将不得不承担贷款利息,因此借款人的风险将更大。

  对于私人借贷,如果借贷双方都认为风险评估后没有问题,就有可能达成贷款交易。这部法律并没有禁止它。一旦一方判断失误,就可能引发新的纠纷,即通过法律程序解决。

  然而,王志斌在接受《今日股市》记者采访时表示,年利率只要不超过24%,就受法律保护。

  《今日股市行情》记者从投资者处了解到,投资者的日利率为千分之二。根据这个计算,年利率远远超过24%,甚至36%,超过70%。

  2015年,最高法院发布了《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》。《条例》明确规定,借款人与贷款人约定的利率不超过年利率的24%,贷款人要求借款人按照约定的利率支付利息的,人民法院应予支持。借贷双方约定的利率超过年利率36%,超额利息协议无效。借款人要求贷款人归还已付利息超过年利率36%的,人民法院应予支持。

  《今日股市网》记者了解到,最高法院的司法解释设定了三个民间借贷利率区间:第一是司法保护区,年利率低于24%的民间借贷受法院司法保护;第二个是无效区,私人借贷的年利率超过36%,超过一些法院会认为它无效;第三是自然债务区,即年利率为24%至36%。如果你想提起诉讼并请求法院保护,法院不会保护它,但当事人愿意自动履行,法院不反对。

  为了保护记者的需要,这位记者署名化名。

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